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精英投资者如何利用人工智能和机器学习获得优势

据纽约(CNN商业)了解到,人工智能和机器学习似乎听起来更接近于科幻电影的东西。但对于基金,主要银行和私募股权公司已经在部署下一代技术以获得优势。

精英投资者如何利用人工智能和机器学习获得优势

花旗集团 (C)使用机器学习向客户提供投资组合建议。高频交易公司依靠机器学习工具快速阅读理解并对金融市场做出反应。像PanAgora Asset Management这样的量化基金公司已经开发了适合的算法来测试复杂的投资理念。

总部位于波士顿的PanAgora的股票投资组合经理迈克·陈(Mike Chen)表示,“一切都是理性的。我们并不是疯狂的科学家。”他的投资公司管理着大约430亿美元的资产。

精英投资者使用的大部分技术并不是真正的新技术。金融公司能够更好地利用人工智能和机器学习的技术是因为今天的计算机可以更快地处理信息及更新数据。

精英投资者如何利用人工智能和机器学习获得优势

机器学习的兴起

尽管如此,技术正在迅速扰乱金融行业,而且将继续如此。毕马威(KPMG)驻开曼群岛资产管理主管安东尼•考威尔(Anthony Cowell)表示:“机器学习的兴起,真的会让我们的行业在未来变得陌生。”他的客户包括一些全球最大的资产管理公司、对冲基金和私募股权公司。

例如,花旗私人银行(Citi Private Bank)已经部署了机器学习(machine learning),以帮助理财顾问回答一个他们经常被问到的问题:其他投资者在用钱做什么?通过使用技术,该银行可以匿名的分享投资组合给全球各地的客户参考。

花旗还建立了一个推荐引擎,使用机器学习工具为客户提供建议。该平台推荐量身定制的研究报告、解决方案甚至提醒客户重大事件,例如其投资组合中债券的成熟度。

机器协助贸易商

专注于高频交易的波士顿对冲基金Domeyard,依靠机器学习在纽约证券交易所(New York Stock Exchange)仅仅开盘的一小时内就解读了3亿个数据点。

“我们依靠机器的帮助,更容易、更快地预测下一秒或下一分钟将会发生什么,”Domeyard的联合创始人兼合伙人克里斯廷·齐(Christine Qi)说。但是机器的智能程度“取决于你输入的数据”。

今年早些时候,波士顿量化商店PanAgora通过推出一种“自我学习”算法扩大了在中国的业务,该算法破解了投资者在社交媒体上使用的中国“网络俚语”,以绕过政府的审查制度。这些发现为PanAgora的投资组合经理提供了一个有价值的窗口,可以看到主导中国市场的散户投资者的情绪。

人与机器

科技行业高管警告称,不要相信所有人工智能和机器学习的炒作,尤其是关于机器人将接管的相应炒作。

花旗的沃森表示关于机器的消息往往会被夸大其词,人与机器是一个共存的环境而不是对立的关系。在未来,他相信机器不仅仅只是一类使用模式。他相信着科技的发展迅速却又希望在未来的10年里,机器的进化程度不要如终结者一般迅猛强悍。而他认为,机器给人类的只是参考意见,人类始终拥有最终的决定权。

大多数工作将被影响

但是这并不意味着人类不会被打乱。

“我们确实认为100%的角色和工作都会受到影响,” IBM全球商业服务部高级副总裁马克福斯特说。

福斯特表示,最乐观的大概是企业、政府和教育系统通过重新培训工人来领先于这种中断。同时他认为世界发展的脚步会比这些科技发展要慢很多,人们随时有被甩在其后的危险。而他认为在商界,他们在业务上有责任去帮助他们的员工走在队伍的前列。许多从事相对弱势性的办公室员工可能会被转移到更有价值的职位,而不是直接流离失所。

接下来是什么?

在未来,金融行业将进一步受到如量子计算机类的新兴技术崛起的破坏。

“它将能够解决我们以前从未接触过的问题,”英国剑桥量子计算公司(Cambridge Quantum Computing)科学负责人马克•杰克逊(Mark Jackson)表示。

IBM、谷歌、英特尔和其他一些主要公司已经投入巨资为开发量子技术。即便专家们并不确定这些超级计算机将来被用来干什么,但量子计算机将在加密、安全、化学和机器学习等几个领域取得优势。例如,成熟的投资者经常使用博弈论来预测其他市场参与者对特定情况的反应。博弈论允许企业在市场剧烈波动之前去通过定位自己来牟利。 PanAgora的陈表示,目前机器还不能做到这一点。但是他相信在未来的5-15年内,一定会看到它可以。

 

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